Carreira De Dinheiro

Por que você precisa de ajuda profissional para gerenciar seu dinheiro

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Gerenciar suas finanças pode ser opressor. No entanto, buscar a ajuda de um consultor financeiro pode tornar as coisas um pouco mais fáceis. Se você tem hesitado em obter aconselhamento financeiro de um profissional, saiba que não há necessidade de ter medo. Embora você possa se sentir mais confortável recebendo dicas de amigos e familiares, pode não ser a melhor jogada quando se trata de questões financeiras mais complicadas. O aconselhamento financeiro certo pode fortalecer sua saúde financeira geral e colocá-lo no caminho da riqueza. Conversamos com Cathy McCabe, diretora administrativa sênior da TIAA-CREF’s divisão de negócios institucionais, para saber mais por que é importante buscar aconselhamento financeiro de um profissional.


A Folha de Dicas: Quais são alguns dos motivos pelos quais as pessoas não procuram aconselhamento financeiro?



Cathy McCabe: Embora a decisão de renunciar a consultoria financeira profissional varie de pessoa para pessoa, nosso relatório anual Pesquisa de assuntos de aconselhamento TIAA-CREF conclui que o aconselhamento financeiro profissional é frequentemente mal interpretado. Ao longo das últimas quatro pesquisas, aprendemos que muitas pessoas não entendem totalmente os benefícios do aconselhamento profissional e muitas vezes presumem que sua situação financeira ou a falta de economia é uma barreira para receber aconselhamento.


CS: Quais são alguns mitos quando se trata de receber aconselhamento financeiro profissional?

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CM: Um mito comum sobre o aconselhamento financeiro é que ele é apenas para os ricos. Na verdade, as conclusões do nosso último 2015 Pesquisa de Questões de Aconselhamento descobriu que quase metade (45%) dos americanos acreditam que precisam de pelo menos US $ 50.000 em economias para merecer uma reunião. Não importa sua idade ou salário, todos podem se beneficiar de consultoria financeira porque todos têm algo pelo qual trabalhar.

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A Folha de Dicas: Por que é importante obter aconselhamento financeiro profissional?

Cathy McCabe: O aconselhamento financeiro incentiva os indivíduos a tomarem as medidas necessárias para melhorar seu futuro financeiro. Nosso 2015 Pesquisa de Aconselhamento descobriram que os entrevistados que se encontraram com um consultor estão significativamente mais confiantes em seu plano de poupança para a aposentadoria em comparação com aqueles que não o fizeram (78% contra 43%). Normalmente, o aconselhamento financeiro leva a ações positivas. Nossa pesquisa descobriu que cerca de um terço dos entrevistados que receberam aconselhamento financeiro profissional relataram que aumentaram o valor reservado na poupança (36%), diminuíram os gastos (29%), monitoraram suas economias com mais frequência (32%) e estabeleceram um plano para saldar empréstimos ou administrar dívidas (28%).


CS: Como pode um profissional financeiro ajudar?

CM: Um consultor financeiro pode ajudar seus clientes a criar um plano financeiro personalizado, que inclui estratégias específicas para ajudá-los a alcançar seus objetivos - seja pagando dívidas de estudantes ou planejamento imobiliário. Quanto mais cedo você contratar um consultor, melhor - isso apenas aumenta a possibilidade de atingir seus objetivos.

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CS: Por que os homens ficam mais à vontade para pedir conselhos financeiros?

CM: Nossas descobertas mostraram que há uma lacuna de gênero na confiança na aposentadoria - vista mais recentemente em 2015 Pesquisa de Questões de Aconselhamento . Os resultados mostraram que significativamente mais homens disseram ter recebido aconselhamento financeiro (56% dos homens contra 43% das mulheres). Quando se trata de consultoria financeira, muitas vezes as pessoas não sabem a quem recorrer para encontrar os recursos certos, e isso também se aplica às mulheres. De acordo com a pesquisa do ano passado, 66% das mulheres lutam para determinar em quais fontes podem confiar. Muitos também relataram que é difícil encontrar tempo e que não sabem por onde começar a procurar conselhos. Quer trabalhem dentro ou fora de casa, a quantidade de tempo livre que as mulheres têm hoje em dia é muito limitada.

Fique ligado na segunda parte desta discussão, onde McCabe compartilhará suas dicas para encontrar um profissional financeiro.

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